+7 341 291-86-52   ⋅   Ижевск

Нотариусов обяжут контролировать незаконные операции по ПОД/ФТ

22 декабря 2023

Новые изменения в 115-ФЗ должны уменьшить риск отмывания денег при нотариальных сделках. Расскажем, что изменится в работе нотариусов в 2024 году.

12 декабря 2023 года Госдума приняла в первом чтении поправки к статьям 7.1 и 8 «антиотмывочного» 115 Федерального закона. Они прописывают механизм контроля за финансовыми операциями и требуют уведомлять Росфинмониторинг о подозрительных сделках и случаях отказа в их проведении. 

Повышенные риски в нотариальных сделках

В схеме отмывания незаконных доходов часто используется совершение исполнительных надписей. Это механизм принудительного взыскания денежных средств с должников без обращения в суд. Мошенники используют эту схему для легализации преступных доходов. 

Новый законопроект обязывает при подозрительных финансовых операциях или сделках с имуществом отказывать в нотариальной услуге. И уведомлять Росфинмониторинг о случаях отказа в течение 3 рабочих дней. 

Какие еще обязанности для нотариусов закрепляют поправки

1. Направлять в Росфинмониторинг сообщения о всех сомнительных операциях по ПОД/ФТ в течение 3 рабочих дней.

2. Сообщать любые данные по запросу Росфинмониторинга в личном кабинете на сайте регулятора.

3. При попадании клиента в рисковые перечни Росфинмониторинга блокировать его денежные средства и уведомлять об этом регулятора. 

4. Остановить совершение нотариального действия при замораживании денежных средств на депозите нотариуса по основанию 115-ФЗ.

Что нотариусам нужно изменить в работе в 2024 году

После принятия поправок у нотариусов появится новый круг обязанностей наравне с другими субъектами 115-ФЗ. Задача законопроекта — повысить внимательность при проведении сомнительных сделок и вовремя уведомлять о них Росфинмониторинг. Также нотариусы могут чаще получать запросы в личном кабинете на сайте регулятора.

Вероятнее всего, законопроект примут уже после новогодних каникул. Но после его вступления в силу у нотариусов будет еще 180 дней для подготовки к его исполнению. За это время необходимо внести изменения в правила внутреннего контроля и проверить, правильно ли проводится идентификация по 115-ФЗ.

Настроить проверку по ПОД/ФТ помогает Призма: вы можете автоматизировать сверку с обязательными перечнями, быстро определить риск клиента и получить готовые анкеты по формату регулятора. 

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/47971-notariusov_obyazhut_kontrolirovat


Другие новости

10 июня

Арбитражный суд Поволжского округа не согласился признать отношения заказчика с исполнителями трудовыми. Расскажем, какие признаки суд посчитал недостаточными, чтобы переквалифицировать договоры и доначислить НДФЛ и взносы.

7 июня

Советуйте Контур.Маркет кафе, барам и другим заведениям общепита в июне и получайте повышенное вознаграждение. Подробнее о программе и условиях — в новости.

3 июня

Обои для рабочего стола от команды Экстерна — удобный способ держать на виду основные даты отчетности и обязательных платежей.

30 мая

Теперь в Контур.Архиве пользователь с правами администратора может за несколько минут настроить скачивание всех документов организации. Новая возможность упрощает создание полного архива отчетности.